招商银行南京分行：书写绿色金融文章?助推区域发展新质生产力

积极厚植生态底色，助力区域生态建设乘势而上。近年来，招商银行南京分行积极贯彻落实中央金融工作会议精神，为做好“绿色金融”这篇大文章，积极践行国家绿色发展理念和可持续发展战略。在总行绿色金融发展思路指导下，南京分行持续加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持，为绿色投融资和绿色项目提供多元化、多样性的绿色金融产品。南京分行绿色信贷余额从2021年初的64亿元到2023年末的316亿元，实现了三年翻两番的增长速度。

总分协同共创共建，“五横七纵”体系初成

做好顶层规划，搭建总分协调共创共建模式，实现各分行发挥着执行落地的功能，招商银行在绿色金融方面落实了体制机制创新。

总行层面，设立绿色金融业务发展委员会，统筹全行绿色金融业务发展。据了解，绿委会包含了公司金融总部、风险管理部等23个总行部门及子公司，下设绿色发展规划与执行、行业及产业链研究、客户经营服务、政策保障支持、零售绿色金融五个小组。2023年新成立的绿色金融团队作为绿委会具体办事机构，负责全行绿色金融各业务发展的统筹规划和协调运作，落实绿委会决议，负责绿金日常业务的经营监测、过程管理等。

分行层面，南京分行作为总行选定的7家绿色金融共创共建分行之一，依据总行部署、结合江苏区域特色，成立了南京分行优质资产组织委员会。委员会下设光伏发电行业研究小组和锂电设备行业研究小组两个研究小组，并分别由战略客户部能源团队、战略新兴团队长牵头，成员涵盖风险管理部、授信审批部及相关二级分行，提出全年分行绿色金融增长目标。

做好绿色金融“大文章”，离不开组织架构的支撑。工作机制方面，招商银行从治理架构、战略规划、产品与服务、风险管理、绿色运营等层面，积极推进绿色金融发展。总行董事会战略委员会更名为董事会战略与可持续发展委员会，履行包括绿色金融在内的ESG相关职责。围绕绿色融资主体，招商银行在信贷规模、定价、成本补贴和考核激励等方面形成了多层次、全方位、宽领域的绿色金融配套政策工具，充分满足“双碳”目标下的绿色融资需求。

信贷政策特开辟绿色板块，将往年的“绿色信贷”延展至“绿色金融”，从绿色金融总体目标、授信策略、授信管理、投向指引和配套措施等五个方面进行规范。在符合全行整体信贷投向和行业政策、风险可控、具有经济可行性的条件下，积极引导信贷资源投向符合ESG相关要求、低能耗、低排放、低污染、高效率、市场前景良好等行业领域，大力推进绿色金融业务。

在绿色金融的“大文章”上，招商银行形成“五横七纵”的绿色金融产品服务体系，围绕五大场景和七个重点行业发力。

2023年9月，招商银行制定了《招商银行绿色金融服务手册》，发布绿色金融品牌，推出服务体系。“五横”场景金融服务，围绕五大场景，立足与集团飞轮，发挥全牌照优势，形成覆盖各类特色化服务场景的产品服务矩阵，提供一站式金融服务，涵盖绿色融资、绿色资产运营、绿色投资、绿色零售和碳金融服务。“七纵”行业金融服务，围绕七大重点行业，打造专业化行业解决方案，包含深绿金融。今年进一步推出《ESG管理综合服务方案》，成为业内首家推出ESG管理服务的商业银行。

聚焦区域重点领域，深耕本土重大项目

聚焦绿色能源、绿色交通、节能环保、绿色工业、绿色建筑等重点板块，充分发挥特色产品优势，为绿色金融发展贡献招行力量。

据了解，“电装保”是招商银行针对电力设备制造企业基于电力集团应收账款量身定制的国内有/无追索权卖方单一保理产品，南京分行以此产品向某光伏龙头企业提供上亿元保理融资，帮助客户盘活应收账款，加强经营现金流。此外，由省财政厅、省生态环境厅、省信用再担保集团有限公司共同打造“环保担”，是环保产业综合金融服务模式，通过担保、再担保、增信等综合金融服务，为符合支持范围的环保企业提供低门槛、低成本的增信服务，支持环保企业开展生态环境基础设施建设、减污降碳、生态保护修复、节能环保服务、资源循环利用等环保产业发展项目。

目前，通过“环保担”向两户环保企业投放贷款，金额合计6300万元，其中2023年6月落地全省首单绿色领军企业“环保担”业务，金额5000万元。

为进一步推动绿色信贷投放，南京分行针对绿色金融客户和符合外部监管要求的业务给予差异化补贴政策，给予长期限、高幅度、低门槛的定价支持。在审批方面，针对绿色信贷重点业务设立特别通道，全力通过信贷投放助力经济社会发展绿色转型。先后对一批分布式光伏项目贷款优先投放，支持项目超20个。在绿色交通方面，该行加速落地以城市轨交为代表的绿色交通投向业务，对相关项目贷款给予了超50亿元信贷支持。

绿色金融作为“坡长雪厚”的领域，招商银行将认真贯彻中央金融工作会议精神，坚持减污与降碳并举、商行与投行并举、融资与融智并举的发展策略，深耕绿金沃土，持续擦亮“绿色银行”名片。

投行绿债大有作为，助推产业绿意盎然

在深入推进绿色金融发展的进程中，南京分行投资银行部扮演着至关重要的先锋角色。作为连接资本市场与环保项目的桥梁，投资银行部通过专业的金融服务和创新的金融产品，积极引导和促进资金流向绿色、低碳和循环经济领域，特别是在绿色债券承销方面发挥着核心作用。

在《绿色债券支持项目目录》指引下，南京分行优化内部资源配置，近年来累计已为多家企业发行绿色债券(含碳中和债)8.8亿元，行业领域涵盖交通类基础设施建设、能源电力、大宗商品贸易、实体制造业等，资金投向包括绿色建筑、绿色物流、新能源项目建设等绿色领域，以实际行动践行绿色发展理念。

探索绿色债券业务，积极响应国家战略。2023年11月，招商银行南京分行支持国家能源集团江苏电力有限公司成功发行了2023年度第一期绿色中期票据(碳中和债)，这一举措不仅是公司在绿色金融领域的一次创新尝试，更是其在推动新能源发电项目建设和实现绿色低碳转型方面的重要步伐。尤为重要的是，国能江苏的碳中和债募集资金用途完全符合中欧《可持续金融共同分类目录》(以下简称《共同分类目录》)这一国际认可的绿色金融标准，标志着国能江苏在绿色金融领域的实践与国际接轨，展现了中国企业在绿色发展道路上的坚定决心和行动力。

据介绍，在服务国能江苏的过程中，南京分行敏锐地捕捉到了该企业在推动绿色低碳发展方面的战略需求。为进一步推进碳达峰、碳中和目标的实现，国能江苏积极探索新能源，在该转型过程中需要资金支持其光伏发电等绿色项目的建设。在招商银行总行及南京分行的高效协同下，通过发挥资源和专业优势，共同制定了一套详细的营销策略。不仅深入分析了国能江苏的财务状况和项目需求，还针对碳中和债的特点，设计了符合市场需求的发行方案。总分行团队密切合作，从项目启动到营销推广，每一个环节都精益求精。此外，总分行销售团队利用其在市场的投资人资源，积极开展销售推广工作，为项目的顺利推进提供了强有力的保障。

国能江苏的碳中和债发行遵循了严格的绿色金融标准和碳中和债发行流程。明确了债券的募集资金将专门用于新能源发电项目建设，这些项目不仅有助于减少温室气体排放，还能促进能源的清洁高效利用。在发行过程中，牵头主承销商招商银行以及联席主承销商中国农业银行与国能江苏紧密合作，确保了债券发行的顺利进行。国能江苏聘请了专业的认证评估机构，按照《共同分类目录》的标准对项目进行了评估，确保其符合国际绿色金融的标准。此外，国能江苏还建立了专门的募集资金监管机制，确保资金的专款专用，并承诺在债券存续期间进行定期的环境效益信息披露。

“国能江苏的碳中和债发行取得了显著成效。首先，债券的成功发行为公司提供了必要的资金支持，推动能源结构的优化和产业升级。其次，这一举措也提升了国能江苏在绿色金融领域的品牌形象。此外，也为社会提供更多的绿色能源，促进了整个社会的可持续发展。同时，该案例也提供了四点宝贵的经验，明确绿色项目标准、强化资金监管、持续的信息披露以及国际合作与标准对接。”招商银行南京分行相关负责人表示，新质生产力本身就是绿色生产力，后续将密切关注企业需求，进一步提升绿色金融服务质量。

紧跟“碳达峰、碳中和”国家战略，逐“绿”而行、点“绿”成金、植“绿”不辍，积极践行绿色发展理念。今后，招商银行南京分行将继续深化行业认知、创新绿色金融产品，积极探寻绿色金融发展的新路径、新模式、新实践，为区域社会经济可持续发展和绿色转型发挥招行力量。

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